در میان نهادهای نظارتی مختلف،  رگوله ASIC استرالیا  به عنوان یکی از معتبرترین و رگولاتورها شناخته می‌شود و مانند رگوله CySEC قبرس در سطح یک قرار می‌گیرد. در این مقاله تلاش کرده‌ام با نگاهی تحلیلی و کاربردی، نقش  رگوله ASIC را برای معامله‌گران فارکس به‌ویژه کاربران ایرانی بررسی کنم.

من به صورت تخصصی در زمینه تحلیل بروکرهای فارکس فعالیت دارم و به نظرم رگوله بروکر به نوعی بیانگر عملکرد بروکر است. زیرا بروکر مجبور است برای پایبندی به قوانین سازمان رگولاتوری بسیار از موارد از قبیل شفایت در هزینه ها، وفاداری به مشتریان، عدم اعمال اسپرد مخفی در حساب های مشتریان و بسیار از موارد دیگر را رعایت کند. به این دلیل در وبسایت خودم رگوله های معتبری که اکثر بروکرهای معتبر برای ایرانیان آنها را أخذ کرده اند (مانند ASICاسترالیا) را بررسی کرده ام.

عنوان	توضیحات
نام کامل	Australian Securities and Investments Commission
مرور کلی	Commission overview
تاریخ تأسیس	1 July 1998
نهادهای پیشین	National Companies and Securities Commission Corporate Affairs offices in the states and territories
نهاد منحل‌شده قبلی	Australian Securities Commission
حوزه قضایی	Australia
دفتر مرکزی	Sydney, New South Wales
تعداد کارکنان	1,656 نفر (سال‌های 2018–2019)
وزیر مسئول	Jim Chalmers – Treasurer
مدیر اجرایی (رئیس کمیسیون)	Joseph Longo – Chair
وزارتخانه نظارتی	Treasury
وب‌سایت رسمی	asic.gov.au

ASIC دقیقاً چیست و چرا اهمیت دارد؟

کمیسیون بورس و اوراق بهادار استرالیا (Australian Securities and Investments Commission – ASIC) یک نهاد رسمی نظارت بر فعالیت‌های مالی و شرکتی در استرالیاست. این نهاد از سال ۱۹۹۸ فعالیت خود را آغاز کرده و زیر نظر وزارت خزانه داری این کشور قرار دارد.

برخلاف تصور برخی معامله‌گران، ASIC صرفاً یک نام یا یک مجوز اداری نیست. این رگولاتور چارچوبی ایجاد کرده که شرکت‌های مالی موظف باشند به‌صورت شفاف، منصفانه و قابل پیگیری فعالیت کنند.

همین ساختار مشخص باعث شده است رگوله ASIC در رده رگولاتورهای Tier‑1 (سطح یک) قرار بگیرد.

حوزه نظارت ASIC

فعالیت ASIC فقط به بروکرهای فارکس محدود نیست. این نهاد بخش بزرگی از سیستم مالی استرالیا را پوشش می‌دهد و نظارت آن شامل طیف متنوعی از خدمات و بازارهای مالی است. برای مثال، شرکت‌های فعال در حوزه خدمات مالی، اعتبار مصرف‌کننده و بازارهای سرمایه که در استرالیا به ثبت رسیده اند، همگی باید الزامات ASIC را رعایت کنند.

بروکری که تحت رگوله ASIC فعالیت می‌کند، کل ساختار مالی، حسابداری، نحوه نگهداری پول مشتریان و حتی قراردادهای حقوقی آن زیر ذره بین نهاد ناظر قرار دارد.

نگاه ASIC به رفتار بروکرها با مشتریان

یکی از تفاوت‌های مهم ASIC با بسیاری از رگولاتورهای ضعیف‌تر، تمرکز آن بر رفتار عملی شرکت‌ها است.

 ASIC به‌طور مشخص بررسی می‌کند که آیا یک شرکت:

• خدمات خود را صادقانه ارائه می‌دهد؟
• ریسک‌ها را شفاف به مشتری اعلام می‌کند؟
• منافع مشتری را فدای سود کوتاه‌مدت نمی‌کند؟

به همین دلیل است که بسیاری از بروکرهای بزرگ دنیا، رگوله ASIC را به‌عنوان یک استاندارد اعتباری مهم مطرح می‌کنند.

نحوه بررسی مجوز بروکرها در وب‌سایت ASIC

یکی از ابزارهای مهم و کاربردی برای تحلیل بروکرها، پایگاه داده رسمی ASIC است. از طریق این سامانه می‌توان وضعیت حقوقی شرکت‌ها، مجوز خدمات مالی استرالیا (AFS Licence) و سابقه فعالیت آن‌ها را بررسی کرد.

من در بررسی‌های تخصصی بروکرها، همیشه این مرحله را جزو مراحل اصلی اعتبارسنجی قرار می‌دهم. یعنی هنگام تحلیل و بررسی بروکر اگر بروکر ادعا کرده رگوله ASIC استرالیا را دارد، من به وبسایت رسمی ASIC مراجعه میکنم و و با وارد کردن نام بروکر (نامی که بروکر با آن در نهاد ASIC به ثبت رسیده است!) استعلام میگیرم و تست می کنم که آیا بروکر در این نهاد واقعا به ثبت رسیده است یا خیر؟!

برای استعلام رگوله ASIC استرالیا به لینک زیر مراجعه کنید:

استعلام رگوله ASIC استرالیا

برای مثال بروکر ایکس چیف در وبسایتش ادعا کرده است رگوله ASIC استرالیا را دریافت کرده است.

من بروکر ایکس چیف رو تبلیغ نمیکنم. فقط مثالی تصادفی از بروکری است که رگوله ASIC رو قبلاً داشت!

برای استعلام رگوله به لینک بالا مراجعه کنید. صفحه زیر برایتان باز خواهد شد.

در قسمت مشخص شده در بخش “Search within” گزینه “Organization & Business Names” را انتخاب کنید.

در کادر پایین یعنی “For” بخشی از نام بروکر مورد نظر را که در اینجا xchief است وارد کنید. اگر مراحل را درست طی کنید، شکل زیر  را خواهید دید.

 در شکل زیر مجوز ASIC بروکر ایکس جیف را می بینید و موارد مهمی از اطلاعات بروکر از قبیل نام ثبتی بروکر، شماره ثبت، تاریخ ثبت بروکر در این نهاد، تاریخ آخرین بازبینی و …

خب!

به قسمت Status توجه کنید:

نوشته Deregistered و در زیر آن تاریخ لغو مجوز ایکس چسف نوشته شده است. یعنی مجوز بروکر ایکس چیف در تاریخ 08/10/2025 از سوی این سازمان لغو شده است و دیگر ایکس چیف محوز این سازمان را ندارد.

قوانین کلیدی  سازمان ASIC

ASIC مسئول اجرای بخشی از مهم‌ترین قوانین مالی استرالیاست. این قوانین به نفع مصرف کننده و سرمایه گذار طراحی شده‌ است. از مهم‌ترین آن‌ها می‌توان به قانون شرکت‌ها (Corporations Act 2001) و قانون حمایت از اعتبار مصرف کننده اشاره کرد.

در کنار این قوانین، ASIC اختیار دارد در صورت مشاهده تخلف، از ابزارهایی مانند جریمه‌های مالی، تعلیق مجوز یا حتی پیگیری قضایی استفاده کند. همین قدرت اجرایی بالا، باعث شده بسیاری از شرکت‌ها از ابتدا سعی کنند با استانداردهای سخت گیرانه این نهاد هماهنگ شوند.

حوزه‌های مسئولیت ASIC

کمیسیون ASIC وظیفه دارد اطمینان حاصل کند که شرکت‌ها و ارائه‌دهندگان خدمات مالی، فعالیت‌های خود را به‌صورت کارآمد (Efficient)، صادقانه (Honest) و منصفانه (Fair) انجام می‌دهند.

مهم ترین حوزه‌های مسئولیت ASIC عبارت‌اند از:

• نظارت بر شرکت‌ها و مدیریت شرکت
• نظارت بر خدمات مالی و سرمایه گذاری
• قانون گذاری بر بازارهای اوراق بهادار و مشتقات
• نظارت بر صنعت بیمه
• اجرای قوانین حمایت از مصرف کننده
• افزایش سواد و آگاهی مالی عمومی

ASIC همچنین مسئول اجرای قانون قراردادهای مصرف‌کننده و شروط ناعادلانه است و در صورت مشاهده تخلف، اختیار صدور دستور، جریمه و پیگیری قضایی را دارد.

رجیسترها و پایگاه‌های اطلاعاتی

یکی از وظایف کلیدی ASIC، مدیریت و نگهداری رجیسترهای رسمی (Registers) مربوط به کسب‌وکارها در استرالیاست. این رجیسترها به‌صورت عمومی و آنلاین در دسترس هستند و امکان بررسی اطلاعات قانونی شرکت ها را فراهم می‌کنند.

اطلاعات رجیسترها شامل موارد زیر است:

• اطلاعات ثبت شرکت ها
• نام‌های تجاری (Business Names)
• مدیران و ساختار مدیریتی
• وضعیت حقوقی شرکت
• تاریخ ثبت و تغییرات قانونی

این شفافیت، ابزار بسیار مهمی برای بررسی اعتبار شرکت‌ها، بروکرها و مؤسسات مالی در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد.

تاریخچه نهاد ASIC

ASIC ریشه در نهادهای نظارتی قدیمی استرالیا دارد. ابتدا، این نهاد با نام کمیسیون اوراق بهادار استرالیا (Australian Securities Commission – ASC) در سال ۱۹۹۱ فعالیت خود را آغاز کرد.

در پی اصلاحات ساختاری گسترده در نظام مالی استرالیا و بر اساس توصیه‌های Wallis Inquiry، در تاریخ ۱ ژوئیه ۱۹۹۸ دامنه اختیارات این نهاد گسترش یافت و نام آن به Australian Securities and Investments Commission (ASIC) تغییر یافت.

از آن زمان، ASIC به نهاد اصلی نظارت بر خدمات مالی، سرمایه گذاری، بیمه و بخش عمده‌ای از فعالیت های اعتباری در استرالیا تبدیل شد.

انتقاداتی که بر ASIC وارد است!

با وجود جایگاه بسیار قوی، ASIC همواره با انتقادهایی نیز روبه‌رو بوده است.

مهم‌ترین انتقادات واردشده به این نهاد عبارت‌اند از:

• واکنش دیرهنگام به برخی تخلفات مؤسسات مالی بزرگ
• تمرکز بیش از حد بر جریمه‌های مدنی به‌جای برخوردهای شدیدتر کیفری
• عدم پیشگیری مؤثر در برخی پرونده‌های مهم بانکی و مالی

با این حال، گزارش‌های رسمی و اصلاحات ساختاری اخیر نشان می‌دهد که ASIC تلاش کرده است نقش نظارتی خود را سخت‌گیرانه تر و فعال‌تر ایفا کند.

واقعیت این است که هیچ رگولاتوری کاملاً بی‌نقص نیست. ASIC هم در سال‌های گذشته با انتقاداتی مواجه بوده؛ به‌ویژه درباره تأخیر در برخورد با برخی مؤسسات مالی بزرگ. با این حال، این انتقادات باعث نشده اعتبار بین المللی ASIC زیر سؤال برود.

در مقایسه با بسیاری از رگولاتورهای آفشور یا سطح پایین، ASIC همچنان یکی از امن ترین و قابل اعتمادترین چارچوب‌های نظارتی برای فعالیت بروکرها محسوب می‌شود.

نگاه کلی به مقاله

به‌عنوان کسی که سال‌ها در حوزه بررسی بروکرهای فارکس فعالیت کرده‌ام، رگوله ASIC را یکی از مهم‌ترین فاکتورهای اعتماد می‌دانم. داشتن رگوله ASIC استرالیا یک امتیاز بزرگ است، به شرطی که واقعی، فعال و مرتبط با همان برندی باشد که خدمات به تریدر ارائه می‌دهد.

رگوله ASIC سطج یک بوده و بروکرهایی که این رگوله را دارند، در رده معتبرترین بروکرها قرار می گیرند.