رگوله CySEC قبرس مخفف Cyprus Securities AND Exchange Commission (کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس) یکی از معتبرترین رگولههای بروکرهای فارکس است. این بروکر تحت نظر MIFID (نظارت بازارهای مالی اروپا) بوده و باید به قوانین آن پایبند باشد. در سطح بندی رگولههای فارکس، CySEC در سطح یک قرار دارد.
قبل از بررسی کامل رگوله CySEC نحوه استعلام این رگوله را بیان می کنیم. شاید براتون زیاد پیش اومده یه بروکرو بررسی کنین و بروکر ادعا کنه رگوله سطح یک قبرس رو داره و شما به وبسایتش مراجعه کنین و سرچ بزنین و ببینید نیست!
در مورد استعلام رگوله بروکر لازمه عرض کنم نحوه استعلام رگولههای بروکر یه کوچولو پیچیده هستش و بعد از مراجعه به وبسابتش باید به قسمت خاصی از سایت مراجعه کرده و در اون قسمت اسم بروکر که با اون نام در این سازمان به ثبت رسیده رو سرچ زد. حالا متن رو تا انتها بخونین تا کامل یادتون بدم.
اهمیت رگوله CySEC
رگوله CySEC به دلایل زیر برای معاملهگران اهمیت بالایی دارد:
رعایت مقررات اروپا (MiFID II/ESMA)
بروکرهای که مجوز CySEC دارند باید از مقررات سختگیرانه اتحادیه اروپا پیروی کنند. این قوانین شامل محدودیتهای لوریج، محافظت از موجودی منفی و بهترین اجرای معاملات است. آنها همچنین موظفند از دستورالعملهای سازمان اوراق بهادار و بازارهای اروپا (ESMA)، مانند محدودیتهای اهرم برای معاملات CFD، پیروی کنند.
حفاظت مالی (ICF و تفکیک وجوه)
بروکرهایی که رگوله CySEC را دارند باید عضو صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران (ICF) باشند. این صندوق تا سقف 20،000 یورو یا 90٪ از مطالبات هر سرمایهگذار (هر کدام که کمتر باشد) را پوشش میدهد. علاوه بر این، وجوه مشتری باید در حسابهای تفکیک شده، جدا از داراییهای خود شرکت، نگهداری شود.
شفافیت و قابلیت ردیابی
نام شرکت، وضعیت مجوز و خدمات مجاز به طور عمومی در وبسایت رسمی CySEC منتشر میشوند. این شفافیت، تأیید اعتبار بروکر و دامنه وبسایت رسمی آن را برای تریدرها آسان میکند.
اعتبار بینالمللی
داشتن مجوز CySEC به یک بروکر اجازه میدهد تا خدمات خود را در سایر کشورهای اروپایی نیز ارائه دهد. این ویژگی نشاندهنده استانداردهای عملیاتی و نظارتی بالا است و امنیت بیشتری را در مقایسه با حوزههای قضایی خارج از کشور برای بروکر شما فراهم میکند.
تاریخچه رگوله CySEC
CySEC در سال ۲۰۰۱ برای نظارت بر بازار سرمایه قبرس تأسیس شد. پس از پیوستن قبرس به اتحادیه اروپا در سال ۲۰۰۴، این سازمان موظف شد مقررات خود را با استانداردهای مالی اروپا هماهنگ کند.
از سال ۲۰۱۰ به بعد، CySEC با همکاری ESMA، شروع به نظارت دقیق تر بروکرهای CFD و فارکس کرد. در سال ۲۰۱۸، قوانین سختگیرانه ESMA، از جمله محدودیتهای اهرم، محافظت از موجودی منفی، به طور کامل اجرا شد. یک سال بعد، CySEC این مقررات را به طور دائم در چارچوب قانونی خود گنجاند.
در سالهای اخیر، دامنه نظارتی CySEC گسترش یافته و شامل خدمات داراییهای رمزنگاری شده نیز میشود. این سازمان به عنوان ناظر مقررات مبارزه با پولشویی (AML/CFT) برای شرکتهای رمزنگاری در قبرس عمل میکند و قوانین آن با چارچوب MiCA اروپا همسو است.
نحوه استعلام رگوله CySEC بروکر
برای استعلام رگوله CySEC یک بروکر اول به وبسایت رگوله مراجعه کنین.
وبسایت رگوله CySEC قبرس: cysec.gov.cy
با کلیک در لینک بالا وارد وبسایت اصلی سازمان رگولاتوری قبرس خواهید شد. در صفحه زیر اگر از گوشه بالا سمت راست نام بروکر را در قسمت جستجو تایپ کنید، چیزی مشاهده نخواهید کرد. پس مراحل زیر را دنبال کنید.
- مراجعه به وبسایت CySEC از لینک بالا
- کلیک روی Regulated Entities
- در صفحه باز شده در کادر جستجو مانند شکل زیر نام بروکر را وارد کنید.
برای درک بیشتر یه مثال میزنم. فرض کنیم من میخوام در بروکر ارانته ثبت نام کنم. به وبسایتش رفتم و چ+پایین وبسایتشون دیدم نوشتن شرکت ما به نام Notely Trading Ltdدر سازمان CySEC ثبت شده. یعنی بروکر ارانته با این نام در قبرس به ثبت رسیده. حالا میخوام مطمئن شم. به وبسایت cysec.gov.cy مراجعه میکنم و اول روی گزینه “Regulated Entities” کلیک میکنم و بعد از گوشه بالا سمت راست در قسمت جستجو نام “Notely” رو کلیک میکنم و میی=بیتم اسن شرمت رو الان آورد.
روش کلیک میکنم صفحه زیر باز میشه.
در این صفحه اطلاعات لازم را در مورد مجوز بروکر مورد نظر میبینید. اطلاعاتی از قبیل نام شرکت، آدرس ثبتی، شماره لایسنس که معمولاً در وبسایت بروکر نیز ذکر میشود، تاریخ أخذ رگوله، ایمیل و دامنهای که بروکر در این شرکت ثبت شده است.
وظایف و اختیارات کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس
CySEC، کمیسیون بورس و اوراق بهادار قبرس، به عنوان نهاد نظارتی بازار سرمایه این کشور فعالیت میکند. وظایف اصلی آن به سه دسته تقسیم میشود:
- صدور مجوز
- نظارت
- اجرای قوانین
صدور مجوز برای شرکتها و بروکرها
CySEC برای شرکتهای سرمایه گذاری قبرس (CIF) مجوز صادر میکند و دقیقاً مشخص میکند که هر شرکت مجاز به ارائه چه خدماتی است. این اطلاعات در ثبت عمومی آن منتشر میشود.
زیرساخت عملیاتی و فناوری اطلاعات شرکت، از جمله پلتفرمهای معاملاتی و ذخیرهسازی دادهها، بررسی شده و عضویت در صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران (ICF) و توانایی برآورده کردن الزامات گزارشدهی ارزیابی میشود.
نظارت بر شفافیت معاملات و فعالیتهای مالی
CySEC اجرای دقیق مقررات MiFID II/MiFIR و اقدامات ESMA را در مورد CFDها اعمال میکند. این سازمان محدودیتهای اهرمی برای مشتریان خرد، محافظت از موجودی منفی و نمایش هشدارهای استاندارد ریسک در وبسایت را اعمال میکند. همچنین تمامی سوابق تراکنشها و سفارشها و شفافیت در ارائه اطلاعات در مورد هزینهها و کیفیت اجرا را ثبت و نگهداری میکند.
علاوه بر موارد بالا بررسیهای تخصصی و منظم زیادی در زمینههایی مانند بازاریابی، قوانین ضد پولشویی (AML) و تفکیک وجوه به عمل می آورد.
اجرای قوانین و حفاظت از سرمایهگذاران
در صورت تخلف بروکر، CySEC میتواند اقدامات زیر را انجام دهد:
- مجازاتها: صدور هشدارهای عمومی، اعمال جریمه یا تعلیق یا لغو مجوز.
- محدودیتها: اعمال محدودیتهای عملیاتی، مانند توقف پذیرش مشتری جدید تا زمان رفع نواقص.
- الزامات اصلاحی: الزام شرکت به انجام اصلاحات ساختاری، جبران خسارت مشتریان یا انجام ممیزی مستقل.
مراحل درخواست و اخذ رگوله CySEC
دریافت مجوز از CySEC باید مراحل زیر را طی کنید:
- ثبت شرکت در قبرس: شما باید یک شخصیت حقوقی را در قبرس با آدرس فیزیکی مشخص ثبت کنید و مدیران باتجربه و واجد شرایط برای شرکت تعیین کنید.
- تهیه فرم درخواست رسمی CySEC
- ایجاد طرح کسب و کار (شامل استراتژی و روشهای عملیاتی)
- صورتهای مالی برای اثبات کفایت سرمایه
- ارائه اسناد و سوابق شناسایی برای مدیران و سهامداران (KYC).
- ارسال تمام مدارک به CySEC. در طول فرآیند بررسی، CySEC ممکن است برای درخواست اطلاعات یا توضیحات بیشتر با شما تماس بگیرد.
- بعد از تأیید مدارک احتمالاً با پرسنل کلیدی شرکت شما مصاحبه خواهد شد تا میزان درک آنها از مقررات ارزیابی شود. پس از بررسی نهایی، CySEC در مورد صدور مجوز تصمیم خواهد گرفت.
این فرآیند معمولاً 3 تا 6 ماه طول میکشد. ارسال مدارک ناقص و نادیده گرفتن الزامات مربوط به سرمایه و زیرساختهای لازم، اشتباهات رایجی هستند که باعث تأخیر یا رد درخواست میشوند.
هزینهی اخذ مجوز CySEC
هزینه اولیه درخواست مجوز CIF پس از ارسال مدارک ۷۰۰۰ یورو است. این هزینه بسته به نوع خدمات درخواستی میتواند تا ۲۵۰۰۰ یورو افزایش یابد.
هزینهی اولیه
نوع فعالیت شرکت، حداقل سرمایه اولیه مورد نیاز برای اخذ مجوز را تعیین میکند:
- ۷۵۰۰۰۰ یورو: برای شرکتهایی که به صورت مستقل یا پذیره نویسی فعالیت میکنند.
- ۷۵۰۰۰ یورو: برای شرکتهایی که به نمایندگی از مشتریان، اجرای سفارش، مدیریت سبد سهام یا مشاوره سرمایه گذاری ارائه میدهند.
- ۱۵۰۰۰۰ یورو: برای سایر فعالیتهای ترکیبی که در دو دسته فوق قرار نمیگیرند.
هزینههای سالانه پس از اخذ مجوز
- هزینه سالانه ثابت: این مبلغ از ۵۰۰۰ تا ۱۰۰۰۰ یورو متغیر است. این هزینه بر اساس گردش مالی شرکت محاسبه میشود و از 0.75٪ برای گردش مالی تا 1 میلیون یورو شروع میشود و با افزایش گردش مالی کاهش مییابد.
- هزینههای مربوط به صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران (ICF)
- سهم سالانه: فرمول محاسبه سهم سالانه بر اساس سطح وجوه و اوراق بهادار واجد شرایط مشتری و کیفیت گزارش حسابرس تعیین میشود. این نرخ معمولاً معادل 0.5٪ از وجوه و ابزارهای واجد شرایط است.
- هزینه ثابت سالانه ICF: این هزینه برای اعضایی که وجوه مشتری را در اختیار دارند 700 یورو و برای سایر اعضا 100 یورو است.
سخن آخر
رگولاتوری CySEC قبرس یکی از معتبرترین سازمان های نظارتی مالی در اروپا و جهان است که به دلیل پیروی از استانداردهای اتحادیه اروپا، امنیت و شفافیت بالایی را برای سرمایه گذاران فراهم میکند. بروکرهایی که زیر نظر این نهاد فعالیت دارند، ملزم به رعایت اصولی چون تفکیک وجوه مشتری، عضویت در صندوق جبران خسارت سرمایهگذاران (ICF) و اجرای دستورالعملهای سختگیرانه MiFID II و ESMA هستند.
این الزامات موجب افزایش سطح اعتماد معامله گران به سلامت عملکرد بروکر، جلوگیری از سوءاستفاده مالی و اطمینان از اجرای عادلانه تراکنشها در بازار میشود.
از سوی دیگر، دریافت مجوز CySEC فرآیندی زمان بر و پرهزینه است که نیازمند ساختار سازمانی شفاف، پشتوانه مالی کافی و نظام گزارشدهی دقیق است. همین ویژگی CySEC را از سایر رگولاتوریهای خارج از اروپا متمایز میکند و باعث میشود بروکرهای دارای این مجوز گزینهای مطمئن تر باشند.
